PROMOTORE FINANZIARIO
CORSO DI FORMAZIONE PER LA PREPARAZIONE ALL'ESAME DI STATO INDETTO DALLA CONSOB
Il promotore finanziario: questa figura professionale opera all'interno delle SIM, ovvero Società di Intermediazione Mobiliare e, all'interno di queste, la sua funzione é quella di promuovere e gestire gli investimenti degli utenti che si rivolgono a lui.
Il promotore finanziario deve essere una persona informata nel mondo della finanza e degli investimenti e deve possedere un bagaglio di informazioni e di valutazioni acquisibili solo attraverso il possesso di particolari requisiti e l'iscrizione ad un apposito albo.
Al promotore finanziario si richiede una grande capacità comunicativa ed esplicativa, ottime conoscenze del mercato finanziario;
Come si accede alla professione: per diventare promotore finanziario è richiesto il diploma di scuola media superiore ed é indispensabile superare l'esame di Stato, che viene indetto dalla Consob tre volte per anno.
L'esame può essere ripetuto una sola volta, dopo due anni dal primo; se il candidato non supera l'esame neanche la seconda volta, dovrà gettare la spugna perchè non gli è consentito ripeterlo una terza volta.
La prova consiste in un questionario a cui rispondere in un tempo determinato (30 minuti) e in un successivo colloquio orale, a cui accedono solo coloro che hanno superato la prova scritta.
Il test è composto di trenta domande a risposta multipla (quattro risposte tra le quali individuare quella corretta) sul mercato finanziario, le norme che lo regolano, la disciplina normativa e deontologica della professione.
Sono oggetto del colloquio orale anche la disciplina dei contratti le norme tributarie relative al mercatofinanziario.
PROGRAMMA DIDATTICO
Modulo 1: Aspetti legislativi dell’attività di Promotore Finanziario
Lez.1.1: I Promotori Finanziari - disciplina
Modulo 2: Struttura e organizzazione dei mercati degli strumenti finanziari
Lez.2.1: La Struttura dei mercati
Lez.2.2: I Mercati regolamentati
Lez.2.3: La cassa di compensazione e garanzia
Lez.2.4: L'Insider Trading
Modulo 3: I mercati e le loro modalità operative - Parte I
Lez. 3.1: La Borsa
Lez. 3.2: Il comparto azionario - Mta TAH Nuovo mercato
Lez. 3.3: Il Mercato Telematico delle Obbligazioni e dei Titoli di Stato (Mot)
Lez. 3.4: Il Mercato Telematico all’ingrosso dei Titoli di Stato (Mts)
Lez. 3.5: SeDeX: securitised derivatives (covered warrant e certificates)
Modulo 4: I mercati e le loro modalità operative - Parte II
Lez. 4.1: Il Mercato dei Derivati (IDEM)
Lez. 4.2: Il Mercato Expandi
Modulo 5: Gli strumenti del mercato monetario
Lez. 5.1: Gli strumenti del mercato monetario - Bot Cd Ecc
Lez. 5.2: Il Riporto finanziario. Il Riporto di borsa
Lez. 5.3: Gli strumenti del mercato mobiliare - CTz
Lez. 5.4: Gli strumenti del mercato mobiliare - BTp Cto
Lez. 5.5: Gli strumenti del mercato mobiliare - CcT
Modulo 6: Gli strumenti del mercato mobiliare - Parte I
Lez. 6.1: Buoni Obbligazionari degli Enti Territoriali - Boc
Lez. 6.2: Le Obbligazioni
Lez. 6.3: Le Azioni - Parte I
Lez. 6.4: Le Azioni - Parte II
Modulo 7: Gli strumenti del mercato mobiliare - Parte II
Lez. 7.1: I Derivati
Lez. 7.2: Warrant e covered warrant
Lez. 7.3: I Fondi comuni di investimento
Lez. 7.4: Le Sicav
Modulo 8: La previdenza integrativa
Lez. 8.1: Le polizze assicurative ramo vita
Lez. 8.2: Fondi pensione complementari
Modulo 9: Servizi di investimento e accessori, e servizio di gestione collettiva del risparmio
Lez. 9.1: Gestione di portafogli d'investimento
Lez. 9.2: Gli strumenti di copertura del rischio - Swaps
Lez. 9.3: Elementi di valutazione degli investimenti in strumenti finanziari
Lez. 9.4: Servizi di investimento e accessori
Modulo 10: La tassazione degli investimenti finanziari
Lez. 10.1: La tassazione degli investimenti finanziari
Modulo 11: Gli emittenti
Lez. 11.1: Servizio di gestione collettiva del risparmio
Lez. 11.2: Intermediari
Lez. 11.3: Organizzazione e procedure interne
Modulo 12: Nozioni di diritto del mercato finanziario
Lez. 12.1: Provvedimenti ingiuntivi e crisi degli intermediari
Lez. 12.2: Aspetti gestionali dell’attività di intermediazione finanziaria
Lez. 12.3: Offerte pubbliche di acquisto o di scambio
Modulo 13: Nozioni di diritto privato - Parte I
Lez. 13.1: I contratti bancari
Lez. 13.2: Crediti al consumo
Lez. 13.3: Carte di credito
Lez. 13.4: Leasing
Lez. 13.5: Factoring
Lez. 13.6: Cartolarizzazione
Lez. 13.7: Le società
Lez. 13.8: La disciplina dei contratti
Modulo 14: Domande e risposte in preparazione all'esame orale
DURATA DEL CORSO: n. 60 ore
